Même si le prix global des crypto-monnaies a chuté de 62% cette année pour flirter avec 881 milliards de dollars, cette nouvelle élégance d’actif commence à s’installer malgré une année tumultueuse.
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« C’est la déflation d’un marché haussier qui dure depuis 2020. C’est un retour à la terre », affirme Martin Lalonde, président et gestionnaire de portefeuille chez Rivemont.
À son apogée, en novembre 2021, la valorisation des crypto-monnaies dépassait les 3000 milliards, alors qu’au 31 décembre 2021, leur prix avait fondu à 2300 milliards de dollars. Maintenant, c’est 881 milliards de dollars, note-t-il.
« C’est un réveil difficile », a déclaré Ryan Tomicic, conjoint du cabinet d’avocats BLG.
« Les promesses d’intérêts et de retour sur investissement de 20 %, 30 %, 40 % ou 50 % sans risque, ce n’est pas la réalité », poursuit-il.
Manque de surveillance
Pour Charlaine Bouchard, titulaire de la Chaire de recherche sur les contrats intelligents et la chaîne de blocs, l’espace a été nettoyé. L’industrie se redressera.
« Le défi, c’est la fraude. C’est la technologie », explique le professeur de l’Université Laval.
« Les crypto-monnaies vont rester. Ce qui manque, c’est la formation », dit-il.
Selon Alexandre F. Roch, professeur de finance à la Faculté des sciences administratives de l’UQAM, on peut communiquer sur « l’éclatement de la bulle spéculative », bien que le bitcoin soit encore à 23 000 $.
« Nous avons vu avec Celsius la perception d’une « panique bancaire » que nous n’avions pas remarquée depuis des décennies. Dès qu’une rumeur sort, qu’elle soit vraie ou non, d’autres personnes doivent retirer leur argent », observe-t-il. .
En conséquence, des bourses telles que Celsius, FTX et même Binance ont dû se retirer à leur tour, ce qui a refroidi les investisseurs.
« Lorsque vous déplacez votre budget à l’étranger, ne vous attendez pas à toutes les protections que nous avons chez nous », ajoute Alexandre F. Roch.
Comme en 1933 ?
Selon Louis Roy, époux de Raymond Chabot Grant Thornton et fondateur de sa Catallaxy virtuelle, 2022 ressemble aux années 1930.
« Ce qui s’est passé cette année n’est pas un autre exemple de 1933 où il y avait une réglementation pour faire un investissement dans le marché boursier », observe-t-il.
« Il y a un manque de cheveux gris là-dedans : gouvernance, contrôles internes, être plus assertif dans les décisions », conclut le gars avec philosophie.
L’Autorité des marchés financiers (AMF) prodigue de nombreux conseils sur sa page en ligne afin d’éviter d’être victime d’une fraude de type crypto-actif.
De nombreux scandales ont ébranlé la confiance des investisseurs dans la cryptomonnaie mondiale au cours de la dernière année, comme la chute brutale de Celsius, qui dans les grâces intelligentes de la Caisse de dépôt et place du Québec (CDPQ).
200 millions de dollars. C’est le montant que la Caisse de dépôt et placement du Québec s’attend à perdre sur la plateforme de cryptomonnaies Celsius, qui disposait « d’une solide équipe de contrôle qui place la transparence et la couverture des visiteurs au centre de ses activités », selon les mots du premier vice-président de la Caisse. et directeur de la technologie. Alexandre Synnett, en octobre 2021. Puis, Le Journal avait révélé que Celsius sous la loupe de l’Autorité des marchés financiers (AMF), compte tenu « des éléments soulevés par plusieurs régulateurs aux États-Unis ».
Une cascade de scandales avait éclaboussé l’entreprise. Allégations de fraude à la Ponzi, arrestation de son directeur monétaire, fuite de connaissances. . . La plateforme de crypto-monnaie avec des taux d’intérêt juteux de plus de 10% a connu une chute violente. En juin dernier, les comptes de 1,7 million de consommateurs ont été bloqués, et depuis lors, ils n’ont jamais pu retirer leurs billes. Après la faillite de l’entreprise en juillet dernier, son fondateur et ancien PDG, Alex Mashinsky, qui aimait porter un T-shirt qui ne pouvait qu’indiquer : « Les banques ne sont pas vos amies », pour se moquer des institutions monétaires classiques, se fait moins entendre qu’auparavant sur les réseaux sociaux. Enfin, rappelons que le mois dernier, Le Journal rapportait que le patron responsable de l’investissement raté de la Caisse dans Celsius Network, Alexandre Synnett, est celui qui avait le plus gros carnet de commandes en 2021. En plus de son salaire de 370 000 $, il a gagné des primes de fonctionnalité de 900 000 $, pour un total de 1,27 million de dollars, en hausse de 32,9 % par rapport à 2020.
Sa fortune était proche de 23 000 millions de dollars en septembre dernier, selon Forbes. Le jeune leader aux cheveux noirs en désordre fait la une des magazines d’affaires. Il a fait l’éloge en tant qu’entrepreneur. Certains l’ont même vu comme le prochain Warren Buffett, rien de moins. Mais en novembre dernier, le rêve s’est transformé en cauchemar. La plateforme d’échange du milliardaire Sam Bankman-Fried, 30 ans, FTX, la plus grande à l’époque, a fait faillite et son patron accusé de fraude et de détournement de fonds. L’organisme de surveillance des marchés monétaires américains, la Securities and Exchange Commission (SEC), est même allé jusqu’à l’accuser d’avoir « construit un espace de cartes basé sur la tromperie ».
Au total, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) estime que plus de 6 milliards de dollars américains ont été détournés des comptes de consommateurs FTX. Détenu dans le paradis fiscal des Bahamas, Sam Bankman-Fried, un donateur démocrate, a temporairement extradé vers les États-Unis, où il a dû payer une caution de 250 millions de dollars pour être libéré dans l’attente de son procès. Si la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) n’avait pas investi dans la plateforme douteuse, ce n’est pas le cas, dans la province de Doug Ford, des enseignantes et des enseignants de l’Ontario. Régime de retraite (le Fonds des enseignants), qui lui avait confié 75 millions de dollars. « Des rapports récents recommandent une possible fraude dans FTX, ce qui inquiète profondément toutes les parties », a déclaré Teachers le mois dernier.
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