Et vos plans de retraite.
Selon une nouvelle étude d’IG Gestion privée de patrimoine, de nombreux Canadiens ayant un actif de placement de 1 million de dollars ou plus s’inquiètent de l’effet de la volatilité sur leur patrimoine et leur mode de vie, ce qui les amène à réévaluer leurs finances et leurs régimes de retraite.
Selon les échantillons, 82 % des HNWI participent à l’économie canadienne, en ajoutant l’inflation (84 %), les nouveaux prix de l’énergie (72 %) et les nouveaux taux d’intérêt (49 %).
Ces points signifient que 61 % des Canadiens de grande valeur interrogés par IG Gestion de patrimoine se soucient de préserver et d’accroître leur patrimoine, bien que 74 % travaillent avec un conseiller et que quarante-cinq pour cent aient un plan financier complet. couvrant toutes les facettes de leur vie monétaire.
« Comme d’autres groupes, les Canadiens à prix élevé participent à l’orientation de l’économie et à la façon dont elle influe sur leur situation non publique, a déclaré Damon Murchison, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine. Plus le prix de la richesse est élevé, plus le contrôle devient complexe. Il est donc particulièrement important lorsque l’économie est chancelante de faire appel à un conseiller financier expérimenté qui peut non seulement mettre les choses en perspective, mais aussi travailler avec vous pour élaborer un plan financier complet qui a été testé et qui tient compte de vos besoins de conversion.
Gardez à l’esprit que, selon le sondage, 92% des répondants savent à quoi ressemblera leur retraite, mais seulement 47% d’entre eux ont un plan de retraite détaillé. Mais parce que l’économie a un effet sur leur planification de la retraite, beaucoup ont dû redéfinir leurs objectifs.
Alors que 85% sont confiants qu’ils auront les ressources nécessaires pour vivre le style de vie qu’ils veulent, 48% ont retrouvé le montant d’argent dont ils pensent avoir besoin pour la retraite.
Un autre 46% a remplacé leur date de sortie du marché du travail et 46% ont revu le contrôle de leurs investissements au cours de cette période.
« Tout plan monétaire bien structuré mérite d’avoir une forte composante de retraite. Cela mérite d’être pris en considération pour une variété d’éléments, tels que les préférences de style de vie, les sources de revenus et les aspects des plans de développement fiscal et successoral. Nous vivons dans un monde très complexe – le prix et l’importance de la recommandation monétaire et de l’élaboration de plans n’ont jamais été aussi transparents qu’aujourd’hui », explique M. Murchison, recommandant aux répondants de rechercher les services d’un conseiller.
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